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बैंक ऑफ इंग्लैंड कोविड महामारी की शुरुआत के बाद पहली बार ब्याज दरों में कटौती की गई है, जो चार दशकों में सबसे खराब मुद्रास्फीति के झटके से निपटने के लिए उधार लेने की लागत बढ़ाने के बाद परिवारों पर दबाव को कम करने के लिए उठाया गया कदम है।
2008 के वित्तीय संकट के बाद एक वर्ष तक उधार लेने की लागत को उच्चतम स्तर पर बनाए रखने के बाद एक संतुलित निर्णय में, बैंक की मौद्रिक नीति समिति (एमपीसी) ने संकीर्ण बहुमत से आधार दर में एक चौथाई प्रतिशत की कटौती कर उसे 5% कर दिया।
कटौती के समय को लेकर केंद्रीय बैंक के सबसे वरिष्ठ पदों के बीच मतभेद उजागर होते हुए, एमपीसी में पांच मतों के मुकाबले चार मतों से विभाजन हो गया, जिसमें गवर्नर एंड्रयू बेली ने मार्च 2020 के बाद से उधार लागत में पहली कटौती के लिए निर्णायक मत दिया।
शीर्ष मुद्रास्फीति के साथ बैंक के 2% लक्ष्य पर बने रहना जून में लगातार दूसरे महीने, वित्तीय बाजारों को दरों में कटौती की उम्मीद थी, हालांकि सिटी के अर्थशास्त्रियों ने अनुमान लगाया था कि जिद्दी मुद्रास्फीति के बढ़ते डर के बीच यह एक करीबी कॉल होगा। ब्याज दरों को 5% तक कम करने के बाद पाउंड अमेरिकी डॉलर और यूरो के मुकाबले गिर गया।
बेली ने कहा कि मुद्रास्फीति का दबाव “इतना कम हो गया है” कि पिछले वर्ष इसी समय बैंक द्वारा ब्याज दरों में वृद्धि बंद करने के बाद से उधार लेने की लागत में पहली बार कमी की जा सकी है – सहस्राब्दि की शुरुआत के बाद ब्याज दरों में वृद्धि के चक्र के बाद यह संयुक्त रूप से सबसे लंबी अवधि है।
हालांकि, बेली ने कहा कि बचतकर्ताओं और उधारकर्ताओं को अर्थव्यवस्था के लिए जोखिम बने रहने की चिंताओं के बीच आने वाले महीनों में बड़ी कटौती की उम्मीद नहीं करनी चाहिए। उन्होंने कहा, “हमें यह सुनिश्चित करने की ज़रूरत है कि मुद्रास्फीति कम रहे, और ब्याज दरों में बहुत जल्दी या बहुत ज़्यादा कटौती न हो।”
“आर्थिक विकास और देश की समृद्धि को बढ़ावा देने के लिए कम और स्थिर मुद्रास्फीति सुनिश्चित करना सबसे अच्छी बात है जो हम कर सकते हैं।”
जीवन-यापन के संकट के बीच घरों पर दबाव को कम करने के लिए थ्रेडनीडल स्ट्रीट की शुरुआत इस वर्ष मुद्रास्फीति में तीव्र गिरावट के बाद हुई है और यह नई लेबर सरकार के लिए एक स्वागत योग्य कदम होगा, क्योंकि कीर स्टारमर का लक्ष्य स्थिर जीवन स्तर और स्थिर अर्थव्यवस्था को पुनर्जीवित करना है।
कंजर्वेटिव नेता और छाया चांसलर ऋषि सुनक और जेरेमी हंट भी इसे इस बात का सबूत मानेंगे कि जब वे सरकार में थे, तो उन्होंने अर्थव्यवस्था में प्रगति की थी, हालांकि यह पूर्व प्रधानमंत्री के इस दांव को लाभ पहुंचाने के लिए बहुत देर से हुआ कि मुद्रास्फीति में गिरावट से शीघ्र आम चुनाव में उनकी स्थिति मजबूत हो सकती है।
हंट ने X पर पोस्ट किया: “सरकार में, हमने कठिन निर्णय लिए, जिससे मुद्रास्फीति 11.1% से घटकर बैंक के लक्ष्य 2% पर आ गई, जिससे कम दरों का मार्ग प्रशस्त हुआ। हमारी चिंता यह है कि आगे की ठोस कटौती में अब अधिक समय लग सकता है, क्योंकि गर्मियों से पहले चांसलर द्वारा मुद्रास्फीति को कम करने वाले सार्वजनिक क्षेत्र के वेतन में वृद्धि को जल्दबाजी में पारित कर दिया गया है।”
हालांकि, बेली ने इस पर असहमति जताते हुए एक प्रेस कॉन्फ्रेंस में कहा कि सार्वजनिक क्षेत्र में वेतन वृद्धि से मुद्रास्फीति पर बहुत कम प्रभाव पड़ेगा। गवर्नर ने कहा: “बैंक वेतन के मामले में निजी क्षेत्र से आगे रहता है, क्योंकि यह सीधे सीपीआई में योगदान देता है [consumer prices index] मुद्रा स्फ़ीति।”
चांसलर रेचेल रीव्स ने भी इस बात से असहमति जताई कि कार्यालय में टोरीज़ के निर्णयों के कारण कटौती हुई है, उन्होंने कहा: “ब्याज दरों के बारे में निर्णय निश्चित रूप से स्वतंत्र बैंक ऑफ इंग्लैंड के लिए निर्णय हैं, लेकिन मेरे पास सार्वजनिक वित्त में 22 बिलियन पाउंड का ब्लैक होल है।”
न्यूज़लेटर प्रमोशन के बाद
उन्होंने कहा कि हालांकि दरों में कमी स्वागत योग्य खबर है, लेकिन “मिनी-बजट के बाद भी लाखों परिवार उच्च बंधक दरों का सामना कर रहे हैं”।
दिसंबर 2021 में 0.1% के रिकॉर्ड निचले स्तर से लगातार 14 दरों में वृद्धि के बाद, ब्रिटेन भर में घरों और व्यवसायों पर बंधक पुनर्भुगतान में तेज वृद्धि का दबाव था क्योंकि केंद्रीय बैंक ने 1980 के दशक की शुरुआत से मुद्रास्फीति की उच्चतम दरों का जवाब दिया था। यूक्रेन पर रूसी आक्रमण के बाद ऊर्जा की कीमतों में उछाल आने के बाद अक्टूबर 2022 में मुद्रास्फीति 11.1% के शिखर पर पहुंच गई।
हाल के महीनों में मुद्रास्फीति फिर से 2% सरकारी लक्ष्य पर आ गई है, लेकिन कीमतें तीन साल पहले की तुलना में काफी अधिक बनी हुई हैं और अभी भी बढ़ रही हैं। हालाँकि बढ़ती ऊर्जा लागतों का योगदान कम होने लगा है, लेकिन बैंक अर्थव्यवस्था के सेवा क्षेत्र में कीमतों में लगातार वृद्धि और वेतन वृद्धि में लचीलेपन को लेकर चिंतित है।
दरों में कटौती के लिए मामूली अंतर से मतदान करने के बाद एमपीसी ने चेतावनी दी कि हेडलाइन मुद्रास्फीति कुछ ही महीनों में लगभग 2.75% तक बढ़ने की राह पर है, जो इसके लक्ष्य से अधिक है। हालांकि, बैंक का अनुमान है कि मुद्रास्फीति दो साल के समय में लगभग 1.7% तक गिर जाएगी, जो 2027 में 1.5% तक गिर जाएगी।
एमपीसी ने कहा कि मुद्रास्फीति के लिए कई संभावित रास्ते हैं जो साकार हो सकते हैं: या तो मुद्रास्फीति के दबाव में निरंतर कमी, क्योंकि उच्च उधार लागत अर्थव्यवस्था और रोजगार बाजार पर दबाव डालती रहेगी, या यदि आर्थिक गतिविधि अनुमान से अधिक मजबूत रही तो लंबे समय तक उच्च मुद्रास्फीति की स्थिति रहेगी।
ब्रिटेन की अर्थव्यवस्था हाल के महीनों में अनुमान से कहीं ज़्यादा तेज़ी से बढ़ी है, पहली तिमाही में मंदी से बाहर निकलकर 0.7% की वृद्धि दर्ज की गई – जो फ्रांस और जर्मनी में दर्ज स्तरों से दोगुनी है। अप्रैल में अर्थव्यवस्था स्थिर रही, लेकिन मई में यह अनुमान से कहीं ज़्यादा तेज़ी से बढ़ी।
बैंक ने कहा कि उसे उम्मीद है कि आने वाले महीनों में अर्थव्यवस्था लगभग 0.25% की थोड़ी कमजोर दर से बढ़ेगी, जबकि चेतावनी दी कि अगले साल बेरोजगारी बढ़ने की संभावना है, जो कोविड महामारी की शुरुआत के बाद से उधार लागत में पहली कटौती को उचित ठहराता है।
अपने भविष्य के निर्णयों पर सावधानी का संकेत देते हुए, एमपीसी ने चेतावनी दी कि उसका नीतिगत रुख अभी भी “प्रतिबंधात्मक” स्तरों पर बना रहेगा, जो ब्याज दरों में कमी के बाद भी आर्थिक गतिविधियों पर असर डालेगा। इसने कहा, “मौद्रिक नीति को तब तक पर्याप्त रूप से लंबे समय तक प्रतिबंधात्मक बने रहने की आवश्यकता होगी, जब तक कि मध्यम अवधि में मुद्रास्फीति के 2% लक्ष्य पर स्थायी रूप से वापस लौटने का जोखिम और कम न हो जाए।”
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