केंद्रीय गृह मंत्रालय के तहत भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (I4C) ने खच्चर बैंक खातों का उपयोग करके अंतरराष्ट्रीय संगठित साइबर अपराधियों द्वारा स्थापित गैरकानूनी भुगतान गेटवे के बारे में चेतावनी जारी की है। ये अवैध गेटवे “मनी लॉन्ड्रिंग को एक सेवा के रूप में” सक्षम बनाते हैं, जो वित्तीय सुरक्षा के लिए एक बड़ा खतरा है।
गृह मंत्रालय के अनुसार, गुजरात और आंध्र प्रदेश पुलिस के नेतृत्व में हाल ही में की गई छापेमारी से पता चला है कि अंतरराष्ट्रीय साइबर अपराधियों ने खच्चर या किराए के खातों का उपयोग करके अवैध डिजिटल भुगतान गेटवे स्थापित किए हैं। यह छाया नेटवर्क विभिन्न साइबर अपराधों से होने वाले मुनाफे को लूटने के लिए एक माध्यम के रूप में कार्य करता है। जैसा कि रिपोर्ट किया गया है द हिंदू 24 अक्टूबर को, ये खच्चर बैंक खाते ऑनलाइन वित्तीय घोटालों में एक महत्वपूर्ण कारक हैं, जो संभावित रूप से राष्ट्रीय सकल घरेलू उत्पाद का 0.7% तक की हेराफेरी करते हैं।
I4C डेटा, द्वारा उद्धृत द हिंदूइंगित करता है कि जांच एजेंसियों द्वारा प्रतिदिन लगभग 4,000 खच्चर बैंक खातों की पहचान की जाती है।
एमएचए नोट करता है, “राज्य पुलिस एजेंसियों और I4C विश्लेषण से मिली जानकारी से पता चलता है कि चालू और बचत खाते दोनों सोशल मीडिया के माध्यम से खरीदे जाते हैं, खासकर टेलीग्राम और फेसबुक पर। शेल कंपनियों या व्यक्तियों से जुड़े ये खाते, विदेशी संचालकों द्वारा दूरस्थ रूप से प्रबंधित किए जाते हैं।
फिर इन खच्चर खातों का उपयोग अनधिकृत भुगतान गेटवे बनाने, अवैध प्लेटफार्मों पर जमा की सुविधा प्रदान करने के लिए किया जाता है, जैसे कि नकली निवेश साइटें, ऑफशोर सट्टेबाजी और जुआ साइटें, और धोखाधड़ी वाले स्टॉक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म।
“एक बार अपराध-संबंधी धनराशि प्राप्त हो जाने पर, उन्हें तुरंत दूसरे खाते में स्थानांतरित कर दिया जाता है। इन कार्यों के लिए बैंक द्वारा प्रदत्त थोक भुगतान सुविधाओं का अक्सर उपयोग किया जाता है, ”गृह मंत्रालय ने कहा।
इस कार्रवाई में उजागर किए गए गेटवे में पीसपे, आरटीएक्स पे, पोकोपे और आरपीपे शामिल हैं। विदेशी नागरिकों द्वारा संचालित, इन गेटवे को सेवा के रूप में मनी लॉन्ड्रिंग के प्रावधान में महत्वपूर्ण खिलाड़ी माना जाता है।
I4C ने नागरिकों को एक कड़ी सलाह जारी की है, जिसमें किसी भी संस्था को अपने बैंक खाते, कंपनी पंजीकरण प्रमाणपत्र, या उद्यम आधार पंजीकरण प्रमाणपत्र बेचने या किराए पर देने के प्रति आगाह किया गया है। ऐसे खातों में किसी भी अनधिकृत धनराशि के कारण गिरफ्तारी सहित गंभीर कानूनी परिणाम हो सकते हैं। “बैंकों को अवैध भुगतान गेटवे से जुड़े बैंक खातों के दुरुपयोग को रोकने के लिए चेक लागू करना चाहिए। नागरिकों से आग्रह किया जाता है कि वे किसी भी साइबर अपराध की घटना की तुरंत हेल्पलाइन 1930 या www.cybercrime.gov.in पर रिपोर्ट करें, ”गृह मंत्रालय ने जोर दिया।
दैनिकभारत द्वारा प्रकाशित
